안녕하세요. 오랜만에 인사드립니다.
소복냥 인사드립니다.
본 종목은 추천하는 것이 아니므로, 이에 따른 책임은 본인에게 있음을 알려드립니다.
오늘 주제는 재테크의 꽃이자 파이프라인의 베이스가 되는 월배당에 대해 알아보려고 합니다.
개인적으로 베스트 종목 중 하나로 QYLD를 선정해보았습니다.
저 역시 블로그 쓰며 같이 배워보겠습니다. 렛츠 꼬우!
1. QYLD 개요
- ETF 이름 : Global X NASDAQ 100 Covered Call EFT
- 티커 : QYLD
- 운용사 : Mirae Asset Global Investment
- 상장 일자 : 2013년 12월 11일
- 시가총액 : $ 7.1B
- 운용보수 : 0.6%
- 배당률 : 13.94% (과거 12개월 배당 기준)
- 배당 주기 : 월배당
- 배당락일 : 4/18 3/21 2/22 1/24 12/30
- 배당 지급일 : 4/26 3/29 3/2 2/1 1/7
- 배당금(주당) : 0.2051 0.2097 0.202 0.203 0.4994(특별)
2. QYLD 상세 설명 ( 커버드콜 )
이 펀드는 일반적으로 CBOE NASDAQ-100 BuyWrite 인덱스의 가격 및 수익성과 밀접하게 일치하는 투자 결과를 제공하고자 합니다. 지수에 포함된 보통주에 총자산의 최소 80%를 투자할 예정이며, 복제 전략을 사용하여 인덱스를 추적합니다.
또한, QYLD ETF는 커버드콜이라는 다소 특이한 전략을 사용합니다. 커버드콜이란 '현물 주식 매수 + 동일한 주식에 대한 콜옵션 매도'하는 전략입니다. 주가지수가 그대 로거나 소폭 상승한 경우에는 콜옵션 매도로 옵션 프리미엄만큼의 추가 수익을 얻을 수 있습니다. 주가지수가 소폭 하락한 경우에는 현물 주식 보유분에서 손실이 발생하기는 하지만 옵션 프리미엄만큼은 기본형 ETF보다 손실규모가 축소되는 효과가 있습니다. 단, 지수가 일정 기준 이상으로 급등하는 경우 일반 ETF보다 수익이 감소한다는 점은 유의해야 합니다.
3. QYLD 강점
분배율이 높은 편이라는 점도 강점입니다. 분배율이 높은 이유는 현물 주식에서 발생하는 배당금 외에도 매달 콜옵션 매도로 발생하는 옵션 프리미엄이 분배금의 재원이 되기 때문입니다.
4. QYLD 포트폴리오 ( 2022년 4월 22일 기준 )
| 종목 | 티커 | 점유률 |
| Apple Inc | AAPL | 13.05% |
| Microsoft Corp | MSFT | 10.27% |
| Amazon.com Inc | AMZN | 7.50% |
| Tesla Inc | TSLA | 4.83% |
| NVIDIA Corp | NVDA | 4.44% |
| Alphabat Ine Class C | GOOG | 4.07% |
| Alphabat Ine Class A | GOOGL | 3.87% |
| Meta Platforms Inc | FB | 3.55% |
| Broadcom Inc | AVGO | 1.98% |
| Costco Wholesale Corp | COST | 1.96% |
| 상위 10개까지만 표기하였습니다. | ||
위 포트 폴리오는 NASDAQ 100 지수를 그대로 추종하므로 최대한 리스크를 줄이고자 하여 안정성을 극대화하였습니다.
5. QYLD 단점
2014년부터 2021년까지의 연간 총 수익률 데이터도 가지고 왔습니다. 2018년 큰 하락 때 지수가 하락하며 같이 떨어지는 결국 마이너스로 연간 수익률 마무리한 것으로 확인됩니다. 이에 따라 평균적으론 큰 상승을 기대하기 어려운 ETF라고 생각하시면 됩니다. 장기적으로 분할 접근을 한다면 마이너스 부담을 보완되지 않을까 합니다.
6. 정리
1. 나스닥 추종 etf이므로 안전한 편입니다.
2. 파이프라인 생명인 월배당이 가능합니다.
3. 월평균 약 1%의 배당 수익률이 발생됩니다. 세전이기 때문에 세후 수익률이 떨어질 수 있습니다.
4. 대상 승장 또는 꾸준한 상승장에선 오히려 다른 종목에 비해 손해를 봅니다.
5. 배당 + 주가 수익률을 포함해도 마이너스가 될 수 있습니다.
6. 연간 미국 주식 / ETF 수익실현 및 배당지급 시 국내 상황보다는 세금을 엄청 나갑니다. 물론, 큰돈 일 때 기준.
7. 연간 15.4% 배당소득세 및 매도 시 22% 양도소득세 부과됩니다.
8. 연 2천만 원 넘어가면 종합소득세 신고대상에 들어갑니다.
7. 소복냥 생각
- 세금 나가도 좋으니 큰돈을 넣어보고 싶습니다.
- 이에 따른 발생되는 세금 문제 등을 추후 자세히 다뤄보도록 해야겠다고 생각합니다.
끝까지 읽어주셔서 감사합니다!
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